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銀行業“投貸聯動”支持實體經濟 專家認為搞好風險隔離
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本報訊記者楊潔
5月29日，《證券日報》現場記者農行獲知，前不久，農行取得成功選用“股權投資基金+并購貸款”自主創新組合方式，助推深圳中金嶺南稀有金屬有限責任公司重組項目投資周圍有色板塊等20家企業。
據了解，此次重組項目投資共引進農銀投資、中國信達、中國東方3名戰略投資，是迄今為止中國銅冶煉領域最具影響力的重組加盟項目，都是農行以“股權投資基金+并購貸款”方式參加完成首單重組加盟項目。在其中，農銀投資執行市場化債轉股項目投資5億人民幣，農行深圳分行進行并購貸款推廣1.5億人民幣。
中央財大證券基金研究所研究員、內蒙古銀行科學研究發展趨勢部負責人楊海平接受《證券日報》采訪時表示，“股權投資基金+并購貸款”針對助推龍頭企業進行產業整合是一種精確、合理的發展模式，針對行業格局重構、推動傳統式產業智能化、生態化更新以及具有積極作用。當代經濟條件下，微觀經濟主體修補負債表，再次激起提高機械能，亟需營銷推廣該類外部環境連動服務項目合并重組的案例、方式。
“‘股權投資基金+并購貸款’為‘投貸聯動’方式的一種。”光大金融市場部宏觀研究員周茂華對《證券日報》記者說，這個模式根據社會化方法為企業發展引進資產凈水，有益于擴寬企業融資渠道，加速企業重整與發展，與此同時，有利于促進產業結構升級，助推經濟結構轉型。
實際上，近些年，好幾家銀行業積極開展“投貸聯動”探索實踐，進行合乎市場定位的“投貸聯動”業務流程。
現階段，科創型企業廣泛欠缺質押財產，而且科研投入比較高，投資期限也很長，在傳統金融體制下很難獲得親睞。而“投貸聯動”模式的兩輪適用，有益于助力企業發展邁進新的發展階段。
建信信托做為建設銀行集團公司投資管理板塊重要子公司，踐行新金融行為，與建設銀行分支行根據“參投+授信額度”的形式，精確適用高科技企業高質量發展的。
據建信信托有關負責人介紹，目前為止，建信信托緊緊圍繞關鍵科創型企業全產業鏈，根據對外直接投資或設立基金適用科創型企業約260家，投資總額近300億人民幣，包含諸多細分領域科技龍頭和隱形冠軍，40多個項目已成功IPO，20多家已經發售過程中，完成了金融和科技技術穩步發展。
中國郵政儲蓄銀行研究者婁飛鵬對《證券日報》記者說，在開展“投貸聯動”環節中，銀行業以及項目投資作用分公司必須全面科學研究行業發展趨勢，根據過硬的科學研究選好業務領域，從而更好地服務項目特殊行業顧客。
業內人士提及，“投貸聯動”代表著銀行業既想貸款還得項目投資，對自有資金耗費比較大，和傳統貸款業務對比，“投”更加具有風險。因而，銀行業還需要各個方面預防和操縱“投貸聯動”經營風險。
對于此事，周茂華提議，銀行業引進利益風險管理系統，必須對工程有比較深入分析、掌握，創建防風險網絡防火墻，創建貸款以及投入的防護。
婁飛鵬也持同樣見解，他認為，銀行業應當與合作平臺一同分散隱患管理方法，創建投和貸間的風險隔離體制。
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