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廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司 關于公司使用部分自有資金進行 現金管理的進展公告（二）
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證券代碼：002790證券簡稱：瑞爾特公告編號：2023-039
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2023年4月14日召開第四屆董事會第八次會議審議通過了《關于使用部分自有資金進行現金管理的議案》，批準公司及其子公司使用部分自有資金最高額度不超過50,000萬元進行現金管理，在上述額度內資金可滾動使用，單個投資產品的期限不得超過12個月。本次使用部分自有資金進行現金管理的投資產品，公司除將以通知存款、協議存款、定期存款或結構性存款等方式存放以備隨時使用（金額和期限由公司視情況而定）外，還可以選擇投資安全性高、流動性好、短期（不超過12個月）銀行或其他金融機構的理財產品。公司及其子公司使用部分自有資金進行現金管理的實施期限自董事會審議通過之日起一年內有效。公司董事會授權公司董事長在額度范圍內行使該項投資決策權并簽署相關法律文件（包括但不限于）：選擇合格的投資產品發行主體、明確理財金額、選擇理財產品品種、簽署合同等，同時授權公司管理層具體實施相關事宜。
《關于使用部分自有資金進行現金管理的公告》（公告編號：2023-022）于2023年4月18日發布于中國證監會指定信息披露網站巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）并同時刊登公告于中國證監會指定信息披露報刊《證券時報》《上海證券報》《中國證券報》《證券日報》。
一、本次公司使用部分自有資金進行現金管理的基本情況
公司于2023年5月26日與上海浦東發展銀行股份有限公司廈門分行簽訂協議，使用部分自有資金3,000萬元進行現金管理，具體情況如下：
注：投資冷靜期：自客戶簽署銷售合同起二十四小時（含）內為投資冷靜期，以客戶簽署銷售合同的時間點為投資冷靜期的起算時間點（客戶通過浦發銀行網上銀行等電子渠道簽署本合同的，以在線簽署確認的時間點為投資冷靜期的起算時間點）。投資冷靜期結束時間點如遇節假日，則順延至下一工作日同一時間點。
二、現金管理的風險及其控制措施
（一）產品主要風險：
1、政策風險：本結構性存款產品僅是針對當前有效的法律法規和政策所設計；如國家宏觀政策以及相關法律法規及相關政策發生變化，則其將有可能影響結構性存款產品的投資、兌付等行為的正常進行，進而導致本結構性存款產品不能獲得預期的產品收益。
2、市場風險：結構性存款產品存續期內可能存在市場利率上升、但該產品的收益率不隨市場利率上升而提高的情形；受限于投資組合及具體策略的不同，結構性存款產品收益變化趨勢與市場整體發展趨勢并不具有必然的一致性。
3、延遲兌付風險：在約定的投資兌付日，如因投資標的無法及時變現等原因或遇不可抗力等意外情況導致無法按期分配相關利益，則客戶面臨結構性存款產品延遲兌付的風險。
4、流動性風險：對于有確定投資期限的產品，客戶在投資期限屆滿兌付之前不可提前贖回本產品。
5、再投資風險：浦發銀行可能根據產品說明書的約定在投資期內行使提前終止權，導致結構性存款產品實際運作天數短于產品說明書約定的期限。如果結構性存款產品提前終止，則客戶可能無法實現期初預期的全部收益。
6、募集失敗風險：在募集期，鑒于市場風險或本產品募集資金數額未達到最低募集規模等原因，該產品有可能出現募集失敗的風險。
7、信息傳遞風險：客戶應根據客戶權益須知中載明的信息披露方式查詢本結構性存款產品的相關信息。如果客戶未及時查詢，或由于通訊故障、系統故障以及其他不可抗力等因素的影響導致客戶無法及時了解結構性存款產品信息，并由此影響客戶投資決策，因此而產生的責任和風險將由客戶自行承擔。
8、不可抗力及意外事件風險：如果客戶或浦發銀行因不可抗力不能履行合同時，可根據不可抗力的影響部分或全部免除違約責任。不可抗力情形包括但不限于火災、地震、洪水等自然災害、戰爭、軍事行動、罷工、流行病、IT系統故障、通訊系統故障、電力系統故障、中國人民銀行結算系統故障、證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤、證券交易所非正常暫停或停止交易、金融危機、所涉及的市場發生停止交易，以及在合同生效后，因國家有關法律法規政策的變化導致結構性存款產品違反該規定而無法正常操作的情形。一方因不可抗力不能履約時，應及時通知另一方，并及時采取適當措施防止產品資金損失的擴大，并在不可抗力事件消失后繼續履行合同。如因不可抗力導致浦發銀行無法繼續履行合同的，則浦發銀行有權提前終止結構性存款產品，并將發生不可抗力后剩余的客戶結構性存款產品的資金劃付至合同中約定的客戶指定賬戶內。
（二）風險控制措施
1、公司將實時分析和跟蹤產品的風險情況，如評估發現存在可能影響公司資金安全的風險因素，將及時采取相應措施，控制投資風險；
2、獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查，必要時可以聘請專業機構進行審計；
3、公司內審部負責對產品進行全面檢查，并根據謹慎性原則，合理地預計各項投資可能的風險與收益，向董事會審計委員會及時報告；
4、選擇投資產品須同時符合安全性高、流動性好、期限不得超過十二個月等條件。
三、對公司經營的影響
公司堅持規范運作，保值增值、防范風險，在保證正常經營的情況下，使用部分閑置自有資金進行現金管理，不會影響公司主營業務的正常開展，同時可以提高資金使用效率，獲得一定的投資收益，為公司及股東獲取更多的投資回報。
四、審批程序
公司本次使用部分自有資金進行現金管理的事項，已經2023年4月14日召開的第四屆董事會第八次會議審批通過。
五、公告日前十二個月內，公司及全資子公司使用部分暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的情況
截至本公告日，公司及全資子公司使用部分自有資金進行現金管理尚未到期金額為人民幣19,000萬元（含本次），未超過公司第四屆董事會第八次會議批準的使用部分自有資金進行現金管理的額度。
六、備查文件
1、《廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司第四屆董事會第八次會議決議》；
2、公司和銀行簽訂的合同及其附件。
特此公告。
廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司董事會
2023年5月27日
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