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南銀理財固定收益投資部負(fù)責(zé)人邱偉：堅持不懈“一主多元化”理財規(guī)劃 不斷探尋投資機(jī)會
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■銀行理財產(chǎn)品展望2025
南銀理財固定收益投資部負(fù)責(zé)人邱偉：
堅持不懈“一主多元化”理財規(guī)劃 不斷探尋投資機(jī)會
◎編寫 黃坤
現(xiàn)階段條件下，資本的多樣化配備必要性越來越明顯。把握好新一輪趨勢性機(jī)會，讓資產(chǎn)配置更為久久為功，成為擺在銀行理財產(chǎn)品組織眼前的“新契機(jī)”。緊緊圍繞2025年投資建議等主題，最近上海證券報編寫走訪了2024年上證指數(shù)·金投資理財本年度資本管理團(tuán)隊(duì)獎得獎精英團(tuán)隊(duì)南銀理財固定收益投資部責(zé)任人邱偉。
“投資建議不可以‘一條腿’行走。長遠(yuǎn)來看，要通過多財產(chǎn)配置為客戶提供長期收益。”邱偉表明，將來南銀理財投資團(tuán)隊(duì)會始終堅持“一主多元化”，即債卷為主導(dǎo)、多元化理財規(guī)劃方向，不斷尋找新投資機(jī)會。
建立完善產(chǎn)品系列 滿足用戶個性化需求
2025年，南銀理財有哪些“新玩法”？
“現(xiàn)階段條件下，如何有效為客戶服務(wù)資金需求，是銀行理財產(chǎn)品組織要考慮的重中之重。盡管市場競爭激烈，銀行理財產(chǎn)品項(xiàng)目投資遭遇一定考驗(yàn)，但多數(shù)是機(jī)遇。”邱偉表明，南銀理財根據(jù)分析客戶資金需求，準(zhǔn)備在2025年采用建立完善產(chǎn)品系列、健全產(chǎn)品供給的玩法。
在產(chǎn)品布局上，邱偉表明，要建立完善產(chǎn)品系列，進(jìn)一步填補(bǔ)不一樣時限、不一樣安全風(fēng)險、不一樣對策的商品，確保產(chǎn)品貨架的整體性，為應(yīng)對不一樣客戶滿意度以及不同的大環(huán)境。
“我們關(guān)注到市場上含權(quán)商品發(fā)行次數(shù)提升，組織產(chǎn)品布局趨向多樣化。”邱偉表明，針對近期熱點(diǎn)板塊，南銀理財將積極掌握“高新科技”“翠綠色”“養(yǎng)老服務(wù)”等特色主題，搞好產(chǎn)品的研究和規(guī)劃。
邱偉還表示，近期在進(jìn)一步整理產(chǎn)品系列，今年將逐步完善商品的供給，給投資理財顧客更多的選擇。與此同時，在流通環(huán)節(jié)連動代銷平臺，搞好風(fēng)險防范與投資者適當(dāng)性配對工作中，給投資者強(qiáng)烈推薦與其說風(fēng)險承受度相符的商品。
投資建議多樣化 不可以“一條腿”行走
在邱偉看起來，銀行理財產(chǎn)品的理財規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)都是基于長期性角度，目的在于為客戶提供長期性收益。
因而，在制訂投資建議時，針對銀行理財產(chǎn)品來講，最關(guān)鍵的一件事就是判斷長期性利率走勢。“銀行理財產(chǎn)品在制訂投資建議時，務(wù)必綜合考慮繁雜的經(jīng)濟(jì)與金融自變量，以保證決策的科學(xué)性和創(chuàng)新性。”邱偉表明，這是一件難度較大的基礎(chǔ)性研究，但再苦還要做，必須堅持做難而正確的事。
在這個基礎(chǔ)上，邱偉覺得，投資建議不可以“一條腿”行走。長遠(yuǎn)來看，要通過多財產(chǎn)配置為客戶提供長期收益。“經(jīng)過幾年探索，大家傾力打造以債卷為主導(dǎo)，包含儲蓄、股票基金、可轉(zhuǎn)債和公募基金REITs等多元化資產(chǎn)科學(xué)研究融資能力。”
未來展望2025年銷售市場，邱偉覺得，市場環(huán)境皆在產(chǎn)生巨大變化，可能會對資產(chǎn)價格產(chǎn)生超出預(yù)期振蕩；組織對策趨同化，買賣因子對財產(chǎn)價格的影響很有可能增加；負(fù)債端的監(jiān)管將變得更加主要，需加強(qiáng)商品的流動性風(fēng)險管控。“今年會始終堅持‘一主多元化’，不斷尋找新投資機(jī)會。”邱偉表明。
最先，票息對策仍然是銀行理財產(chǎn)品的言行合一，要增強(qiáng)對“高起伏”固定收益資產(chǎn)倉位控制精準(zhǔn)度，不斷提高買賣水平，更加注重固定收益提高類資產(chǎn)投研能力。
次之，大類資產(chǎn)配置多樣化是趨勢。通過投資于不同種類、領(lǐng)域、地域的財產(chǎn)來降低風(fēng)險，提升投資組合的結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性和潛在收益；以獨(dú)特的對策解決變化多端的大環(huán)境，為投資者提供不一樣不確定性和利潤期待的產(chǎn)品組合，達(dá)到投資人的多元化需求。
最終，大力推進(jìn)AI和互聯(lián)網(wǎng)金融和業(yè)務(wù)的融合，在數(shù)據(jù)收集與分析、組合優(yōu)化與風(fēng)險管理方面提升工作效率與應(yīng)用，借助科技力量探尋戰(zhàn)略的切入點(diǎn)。
擴(kuò)展分銷方式 構(gòu)建業(yè)務(wù)關(guān)系生態(tài)鏈
2025年，銀行理財產(chǎn)品組織和外部機(jī)構(gòu)的合作將進(jìn)一步深化，擴(kuò)展分銷方式。
“我們將要推進(jìn)和外部機(jī)構(gòu)的合作。”邱偉表明，南銀理財還將繼續(xù)立足于母行，進(jìn)一步拓寬分銷方式，提升企業(yè)合作粘性，構(gòu)建更為廣泛的業(yè)務(wù)關(guān)系生態(tài)鏈。
渠道開拓層面，銀行理財產(chǎn)品公司可借助母行網(wǎng)絡(luò)資源的影響力和，高效協(xié)作發(fā)展趨勢。據(jù)統(tǒng)計，現(xiàn)階段南銀理財已經(jīng)與超出100家行外組織設(shè)立了業(yè)務(wù)關(guān)系，機(jī)構(gòu)類型包含國有商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)商銀行和網(wǎng)絡(luò)銀行等。
“與專業(yè)的投資咨詢機(jī)構(gòu)開展協(xié)作，根據(jù)資源共享與專業(yè)相輔相成，有利于更好地應(yīng)對市場形勢，提升資產(chǎn)配置，提高投資組合的整體來看。”邱偉稱，不同機(jī)構(gòu)有著不同的資源與技能特長，根據(jù)和外部組織提升業(yè)務(wù)關(guān)系，有利于擴(kuò)寬投資方式，獲得更大范圍投資資訊，挖掘更多潛在性投資機(jī)會。
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