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興銀理財總裁王圣明：銀行理財應(yīng)加快從“銷售產(chǎn)品”向“客戶需求導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變
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興銀理財總裁王圣明：
銀行財務(wù)管理應(yīng)加快“銷售產(chǎn)品”
向“客戶需求導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變
◎編輯 黃坤
12月21日，興銀金融總裁王圣明在2023年上海財富管理論壇上表示，銀行金融管理為客戶提供財富服務(wù)，一是做好資產(chǎn)配置，提高專業(yè)能力，應(yīng)對市場波動；二是從“銷售產(chǎn)品”到“客戶需求導(dǎo)向”，結(jié)合客戶多樣化需求，提供一攬子財富管理解決方案。
“我們的客戶風(fēng)險偏好較低，這決定了銀行財務(wù)管理在為客戶配置資產(chǎn)時最重要的是穩(wěn)定性。”王圣明表示，面對市場波動，投資團隊?wèi)?yīng)靈活運用投資策略，加強凈值波動管理，通過專業(yè)能力為客戶提供“穩(wěn)定的幸?！?。
王圣明說，金融自然具有解決方案的性質(zhì)，面對銀行客戶群體，銀行和金融公司提供金融服務(wù)不僅做產(chǎn)品創(chuàng)造和銷售，而且結(jié)合客戶多元化需求，提供一攬子財富管理解決方案，其中金融子公司提供產(chǎn)品解決方案。
談到銀行金融市場的凈值波動，王圣明表示，各方仍更關(guān)注單一產(chǎn)品或特定時期的凈值性能?！蔽覀兒罄m(xù)的方向是通過買方投資和其他方式為客戶提供全生命周期和全產(chǎn)品周期的金融服務(wù)，引導(dǎo)客戶從更全面、更長遠(yuǎn)的角度看待凈值波動和投資損益，提高他們的投資體驗?！蓖跏ッ髡f。
王圣明認(rèn)為，銀行金融管理要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，不僅要努力提高投資研究等核心能力，還要加強渠道建設(shè)，特別是資產(chǎn)管理與財富渠道的整合。在綜合發(fā)展中，我們可以向代銷商和客戶解釋金融產(chǎn)品凈值的形式和神，提供他們需要的金融產(chǎn)品或財富解決方案，數(shù)字轉(zhuǎn)型是實現(xiàn)綜合發(fā)展的唯一途徑。
“展望2024年，機遇與挑戰(zhàn)同在。銀行財務(wù)管理應(yīng)繼續(xù)保持合規(guī)和謹(jǐn)慎管理，樹立底線思維，做好風(fēng)險管理；同時，我們也應(yīng)該充分發(fā)揮我們的專業(yè)能力，積極行動，因為有很多好機會值得把握。”王圣明說。
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