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清除“灰色地帶” 跨境互聯(lián)網(wǎng)證券生態(tài)趨于合規(guī)穩(wěn)定
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◎記者 唐燕飛 徐蔚
5月16日，富圖控股和老虎證券宣布，為響應(yīng)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求，將富圖牛牛和老虎國際應(yīng)用程序從國內(nèi)在線應(yīng)用商店中刪除，以響應(yīng)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的“有序遏制增量，有序解決股票”的理念，跨境證券交易監(jiān)管問題即將結(jié)束。對(duì)跨境證券公司的監(jiān)管是一個(gè)逐步深化和標(biāo)準(zhǔn)化的過程。上述應(yīng)用程序的下架將是金融監(jiān)管的里程碑，中國的跨境互聯(lián)網(wǎng)證券生態(tài)趨于合規(guī)和穩(wěn)定。
監(jiān)管思路一脈相承
證券公司跨境展業(yè)的合規(guī)性一直是一個(gè)監(jiān)管問題。
5月16日，富圖控股宣布計(jì)劃于5月19日在國內(nèi)在線應(yīng)用商店下架富圖牛app，以促進(jìn)業(yè)務(wù)完全符合國內(nèi)監(jiān)管精神。國內(nèi)客戶仍可通過富圖牛app進(jìn)行交易，相關(guān)服務(wù)和業(yè)務(wù)不受影響。香港及所有海外用戶下載和使用富圖牛app不受影響。
幾乎同時(shí)，老虎證券也發(fā)布了類似的內(nèi)容。
老虎證券和富圖控股調(diào)整業(yè)務(wù)并非意外。此前，業(yè)內(nèi)關(guān)于兩家證券公司在許可證資格和外匯管理方面是否違法的爭(zhēng)議不斷。從時(shí)間的角度來看，跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司的監(jiān)管早已有跡象。
2016年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布海外投資風(fēng)險(xiǎn)提示，命名部分國內(nèi)網(wǎng)站和移動(dòng)客戶提供美國股市、香港股市等海外證券交易服務(wù)。
當(dāng)時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)表示，除合格的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者外，（QDII）、除“滬港通”機(jī)制外，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)為境內(nèi)投資者參與境外證券交易提供服務(wù)。
2019年10月28日，有關(guān)人士表示，必須實(shí)施跨境金融服務(wù)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊跨境“無照駕駛”金融服務(wù)。
2020年，深圳富圖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司因涉嫌非法買賣外匯被國家外匯管理局深圳分局罰款20.32萬元，并給予警告。
2022年12月30日，中國證監(jiān)會(huì)依法推進(jìn)富圖控股和老虎證券非法跨境展覽行業(yè)整治。2023年1月13日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，明確加強(qiáng)對(duì)非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，穩(wěn)步有序推進(jìn)整改規(guī)范。
中國證監(jiān)會(huì)按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則，對(duì)上述非法跨境展業(yè)進(jìn)行規(guī)范整改。
泰和泰律師事務(wù)所律師陳輝表示，近年來，面對(duì)金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和原則，引導(dǎo)企業(yè)走上健康良性互動(dòng)的道路。在處理跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司時(shí)，也實(shí)施了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整改的統(tǒng)一思路。
截獲“跨境監(jiān)管套利”
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，跨境經(jīng)紀(jì)的本質(zhì)是一種“跨境監(jiān)管套利”——擁有海外國家或地區(qū)的金融許可證，但沒有國內(nèi)經(jīng)紀(jì)許可證，利用海外廣泛準(zhǔn)入，國內(nèi)監(jiān)管困難，避免監(jiān)管，使利益最大化，長期處于監(jiān)管的“灰色地帶”。
“灰色地帶”的存在也對(duì)金融秩序產(chǎn)生了影響。接受采訪的專家認(rèn)為，跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司的非法展覽行業(yè)帶來了資本和信息的風(fēng)險(xiǎn)，攔截“跨境監(jiān)管套利”是維護(hù)金融穩(wěn)定和安全的應(yīng)有意義。
廣東環(huán)宇京茂律師事務(wù)所律師徐月輝認(rèn)為，新金融業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品更新迭代加快，個(gè)人信息傳輸安全等問題亟待關(guān)注。“由于跨境證券公司位于海外，更適用于海外法律，但國內(nèi)投資者對(duì)海外法律知之甚少，可能存在保護(hù)不到位的風(fēng)險(xiǎn)，如國內(nèi)投資者的知情權(quán)、隱私權(quán)和交易信息。她建議盡快完善數(shù)據(jù)，特別是金融數(shù)據(jù)跨境互聯(lián)互通的相關(guān)法律法規(guī)。
北京威諾律師事務(wù)所主任合伙人楊兆全認(rèn)為，投資者在注冊(cè)賬戶時(shí)，需要向職業(yè)、收入、銀行賬戶、交易數(shù)據(jù)等跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司提供個(gè)人信息，并對(duì)這些信息的下落進(jìn)行合規(guī)和安全評(píng)估。對(duì)跨境證券公司的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，主要要求證券公司根據(jù)《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》對(duì)數(shù)據(jù)出境進(jìn)行安全評(píng)估。不符合要求的，必須暫停與數(shù)據(jù)出境有關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。此外，對(duì)于評(píng)估報(bào)告的有效性，監(jiān)管部門應(yīng)督促證券公司提前完成后續(xù)的安全評(píng)估，并堅(jiān)決責(zé)令超過有效期的數(shù)據(jù)出境業(yè)務(wù)暫停。
維護(hù)投資者的合法利益
加強(qiáng)對(duì)跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的監(jiān)管，體現(xiàn)了對(duì)投資者利益的關(guān)注。
楊兆全表示，對(duì)跨境證券公司的監(jiān)管是一個(gè)逐步深化和標(biāo)準(zhǔn)化的過程。”在嚴(yán)格監(jiān)管的基礎(chǔ)上，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還考慮了海外證券公司擁有更多客戶的現(xiàn)實(shí)。為了保護(hù)投資者的利益，監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取了讓海外證券公司保留現(xiàn)有股票投資者的做法。”楊兆全說。
中國政法大學(xué)資本金融系教授胡繼業(yè)認(rèn)為，跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司只能根據(jù)許可證授權(quán)范圍和內(nèi)容提供相應(yīng)的金融服務(wù)，找出什么樣的資金和投資者符合跨境投資條件。
為了保護(hù)資本安全、個(gè)人信息安全和交易數(shù)據(jù)安全，胡建議投資者通過香港證券交易所、QDII等渠道參與海外投資。”海外投資需要健全的法律法規(guī)來保護(hù)投資者。目前，跨境監(jiān)管或多個(gè)司法管轄區(qū)難以實(shí)現(xiàn)聯(lián)合監(jiān)管。安全合規(guī)渠道最符合投資者的整體利益。”
胡繼葉還建議加強(qiáng)與海外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作：“隨著資本市場(chǎng)高水平開放的加快，我相信國內(nèi)外監(jiān)管合作將形成安全體系，不斷完善投資者的安全保護(hù)。”
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