第一節 重要提示

　　1.1 本半年度報告摘要來自半年度報告全文，為全面了解本公司的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到http://www.sse.com.cn網站仔細閱讀半年度報告全文。

　　1.2 本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證半年度報告內容的真實性、準確性、完整性，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。

　　1.3 公司全體董事出席董事會會議。

　　1.4 本半年度報告未經審計。

　　1.5 董事會決議通過的本報告期利潤分配預案或公積金轉增股本預案

　　無

　　第二節 公司基本情況

　　2.1 公司簡介

　　2.2 主要財務數據

　　單位：元 幣種：人民幣

　　2.3 前10名股東持股情況表

　　單位: 股

　　2.4 截至報告期末的優先股股東總數、前10名優先股股東情況表

　　□適用 √不適用

　　2.5 控股股東或實際控制人變更情況

　　□適用 √不適用

　　2.6 在半年度報告批準報出日存續的債券情況

　　√適用 □不適用

　　單位:億元 幣種:人民幣

　　反映發行人償債能力的指標：

　　√適用 □不適用

　　第三節 重要事項

　　公司應當根據重要性原則，說明報告期內公司經營情況的重大變化，以及報告期內發生的對公司經營情況有重大影響和預計未來會有重大影響的事項

　　□適用 √不適用

　　證券代碼：601718 證券簡稱：際華集團 公告編號：臨2023-024

　　本公司監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　際華集團股份有限公司第五屆監事會第十一次會議于2023年8月17日在公司總部29層第一會議室召開。會議由監事會主席黃孟魁主持，出席會議的監事有：黃孟魁、劉海權、滕連越。會議按照會議通知所列議程進行，會議召集、出席會議監事人數、召開程序等符合有關法律法規和公司章程規定。會議經審議，形成如下決議：

　　一、審議通過關于《2023年半年度報告及摘要》的議案

　　表決情況：3票同意、0票棄權、0票反對。

　　監事會認為，該報告的編制和審議程序符合法律法規、《公司章程》和公司內部管理制度的各項規定，內容和格式符合中國證監會和上海證券交易所的各項規定，所包含的信息能夠真實、準確、完整地反映公司2023年上半年經營成果和財務狀況。

　　2023年半年度報告及報告摘要詳見上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）。

　　二、審議通過關于《2023年半年度募集資金存放與實際使用情況的專項報告》的議案

　　表決情況：3票同意、0票棄權、0票反對。

　　監事會認為，在募集資金的管理上，公司能夠按照《募集資金管理制度》的要求執行，根據項目計劃和決策審批程序規范使用募集資金，不存在違規使用募集資金行為。

　　關于該報告的具體內容詳見公司在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）公開披露的《際華集團關于2023年半年度募集資金存放與實際使用情況的專項報告》。

　　三、審議通過關于《募集資金臨時補充流動資金》的議案

　　表決結果：3票同意、0票棄權、0票反對。

　　監事會認為：公司本次以不超過人民幣10億元的2017年非公開發行股票募集資金中的閑置募集資金用于臨時補充流動資金，能夠提高募集資金的使用效率，減少財務費用，降低運營成本，不存在變相改變募集資金使用投向的情形，不影響募集資金投資項目的正常進行。公司本次借用部分閑置募集資金臨時用于補充流動資金是可行的，有利于維護公司和股東的利益，同意公司借用部分閑置募集資金臨時補充公司流動資金。

　　本事項具體情況詳見公司同日在上海證券交易所網站上披露的《際華集團募集資金臨時補充流動資金公告》。

　　四、審議通過關于《金融業務退出方案》的議案

　　表決結果：3票同意、0票棄權、0票反對。

　　監事會認為：公司退出金融業務，經營持續脫虛向實，進一步聚焦主責主業，調整業務布局。資金便于向主業集中，從而不斷增強業務盈利能力和市場競爭力，同意公司金融業務退出方案。

　　五、審議通過關于《修訂公司部分制度》的議案

　　表決結果：3票同意、0票棄權、0票反對。

　　監事會認為：本次制度的梳理修訂能夠進一步完善公司內部管理制度，提高公司治理水平，規范公司制度體系管理，有利于提升公司規范運作及內控管理水平，維護公司和股東的利益，同意公司此次修訂部分制度。

　　特此公告。

　　際華集團股份有限公司監事會

　　二〇二三年八月十八日

　　證券代碼：601718 證券簡稱：際華集團 公告編號：臨2023-025

　　際華集團股份有限公司

　　關于2023年半年度募集資金

　　存放與實際使用情況的專項報告

　　本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　根據《上海證券交易所上市公司自律監管指引第1號一一規范運作》及相關格式指引的規定，際華集團股份有限公司（下稱“公司”“本公司”）將2023年半年度募集資金存放與實際使用情況專項說明如下：

　　一、募集資金基本情況

　　（一）首次公開發行股票募集資金基本情況

　　經中國證券監督管理委員會《關于核準際華集團股份有限公司首次公開發行股票的批復》（證監許可[2010]884號）的核準，2010年8月4日，本公司向社會公開發行人民幣普通股(A股)115,700萬股，發行價格為3.50元/股，本次發行募集資金總額404,950.00萬元，扣除發行費用13,572.41萬元后實際募集資金凈額為人民幣391,377.59萬元。上述資金到賬情況已經中瑞岳華會計師事務所有限公司于2010年8月9日驗證，并出具中瑞岳華驗字[2010]第204號驗資報告。

　　截止2023年6月30日，公司對募集資金項目累計投入401,420.43萬元，其中：公司于募集資金到位之前利用自有資金先期投入募集資金項目人民幣0.00元；于2010年8月9日起至2022年12月31日止會計期間使用募集資金人民幣401,071.16萬元；2023年上半年使用募集資金349.27萬元。截止2023年6月30日，募集資金專戶加上25,674.29萬元利息及手續費等收支，募集資金余額為人民幣15,631.45萬元。

　　（二）2017年非公開發行股票募集資金基本情況

　　經中國證券監督管理委員會《關于核準際華集團股份有限公司非公開發行股票的批復》（證監許可[2016]2584號）核準，截至2017年4月18日止，本公司非公開發行人民幣普通股534,629,404股，發行價格為人民幣8.19元/股，募集資金總額為人民幣437,861.48萬元，扣除發行費用人民幣6,569.98萬元（含稅）后，募集資金凈額為人民幣431,291.50萬元。上述募集資金已到賬并經立信會計師事務所(特殊普通合伙)驗證，由其出具了信會師報字[2017]第ZB10691號驗資報告。

　　截止2023年6月30日，公司對募集資金項目累計投入309,636.66萬元，使用閑置募集資金暫時補充流動資金100,000.00萬元。其中：于2017年4月18日起至2022年12月31日止會計期間使用募集資金人民幣251,178.26萬元，使用閑置募集資金暫時補充流動資金100,000.00萬元；2023年上半年使用募集資金14,892.89萬元，使用募集資金永久補充流動資金43,565.51萬元。截止2023年6月30日，募集資金專戶加上36,502.38萬元利息及手續費等收支，募集資金余額為人民幣58,157.22萬元。

　　二、募集資金管理情況

　　本公司已根據《公司法》《證券法》《上市公司證券發行管理辦法》《上海證券交易所股票上市規則》等法律法規和規范性文件的規定并結合公司實際情況，制定了《際華集團股份有限公司募集資金管理制度》，對募集資金的存儲、使用及其管理和監督做了明確規定，并在運行中有效執行。公司獨立董事和監事會能夠定期對募集資金使用情況進行檢查，募集資金實行?？顚Ｓ?。

　?。ㄒ唬┦状喂_發行股票募集資金的管理及存儲情況

　　2010年8月19日，公司及保薦機構瑞銀證券有限責任公司分別與中國工商銀行股份有限公司北京幸福街支行、中國建設銀行股份有限公司北京朝陽支行、中國民生銀行股份有限公司北京工體北路支行、中信銀行股份有限公司北京財富中心支行、中國光大銀行股份有限公司北京豐臺支行簽訂了《募集資金專戶存儲三方監管協議》，《募集資金專戶存儲三方監管協議》與上海證券交易所《募集資金專戶存儲三方監管協議（范本）》不存在重大差異，協議各方按照三方監管協議的規定履行了相關職責。

　　公司對募集資金實行專戶存儲，募集資金全部存放于專門的銀行賬戶。截至2023年6月30日，募集資金在各銀行專戶的存儲情況如下

　　金額單位：人民幣元

　　注：建設銀行、光大銀行、中信銀行、工商銀行賬戶因已無余額，目前已注銷。

　　（二）2017年非公開發行股票募集資金的管理及存儲情況

　　本公司、保薦機構瑞銀證券有限責任公司分別與中國民生銀行北京亮馬橋支行、中信銀行北京財富中心支行和中國工商銀行股份有限公司北京幸福街支行于2017年4月28日、5月12日、5月15日簽署了《募集資金專戶存儲三方監管協議》?！赌技Y金專戶存儲三方監管協議》與上海證券交易所《募集資金專戶存儲三方監管協議（范本）》不存在重大差異，協議各方按照三方監管協議的規定履行了相關職責。

　　截至2023年6月30日，募集資金存儲情況如下：

　　金額單位：人民幣元

　　注：初始存放金額中含未支付的發行費4,399,170.44元。

　　三、本年度募集資金的實際使用情況

　　2023年上半年，本公司募集資金實際使用情況如下：

　　（一）募集資金投資項目（以下簡稱“募投項目”）的資金使用情況

　　1、首次公開發行股票募集資金投資項目的資金使用情況

　　本報告期內，本公司實際使用募集資金人民幣349.27萬元，具體情況詳見附表1《首次公開發行股票募集資金使用情況對照表》。

　　2、2017年非公開發行股票募集資金投資項目的資金使用情況

　　本報告期內，本公司實際使用募集資金人民幣14,892.89萬元，使用募集資金永久補充流動資金43,565.51萬元，具體情況詳見附表3《2017年非公開發行股票募集資金使用情況對照表》。

　?。ǘ┠纪俄椖肯绕谕度爰爸脫Q情況

　　1、首次公開發行股票募投項目先期投入及置換情況

　　報告期內，本公司不存在募投項目先期投入及置換情況。

　　2、2017年非公開發行股票募投項目先期投入及置換情況

　　報告期內，本公司不存在募投項目先期投入及置換情況。

　?。ㄈ┯瞄e置募集資金暫時補充流動資金情況

　　1、首次公開發行股票用閑置募集資金暫時補充流動資金情況

　　2013年10月26日，經公司第二屆董事會第十一次會議審議通過，公司使用7.4億元閑置募集資金暫時補充流動資金，期限12個月，從2013年10月26日一一2014年10月25日。公司監事會、獨立董事、保薦機構均發表了意見。

　　本公司已于2014年10月17日將上述7.4億元全部歸還至本公司募集資金專用賬戶，將該募集資金的歸還情況通知了本公司的保薦機構瑞銀證券有限責任公司及保薦代表人，并及時進行了信息披露。

　　2、2017年非公開發行股票用閑置募集資金暫時補充流動資金情況

　　2022年8月26日，經公司第五屆董事會第十四次會議審議通過，公司使用2017年非公開發行股票募集資金的部分閑置資金暫時補充流動資金，總額不超過10億元，期限不超過12個月，即2022年8月26日一2023年8月25日。公司獨立董事、監事會及保薦機構瑞銀證券有限責任公司均發表了相關意見。本公司于2023年8月14日將上述10億元全部歸還至本公司募集資金專用賬戶，并將該募集資金的歸還情況通知本公司的保薦機構瑞銀證券有限責任公司及保薦代表人，并及時進行信息披露。

　　2023年8月17日，經公司第五屆董事會第二十次會議審議通過后，公司將借用2017年非公開發行股票募集資金的部分閑置資金臨時補充流動資金，總額不超過10億元，期限不超過12個月，即2023年8月17日一2024年8月16日。公司獨立董事、監事會及保薦機構瑞銀證券有限責任公司均發表了相關意見，并及時進行了信息披露。

　?。ㄋ模﹂e置募集資金進行現金管理，投資相關產品情況

　　1、首次公開發行股票對閑置募集資金進行現金管理，投資相關產品情況

　　本公司不存在對閑置募集資金進行現金管理，投資相關產品情況。

　　2、2017年非公開發行股票對閑置募集資金進行現金管理，投資相關產品情況

　　2018年5月，在日常監督核查募集資金使用的過程中，公司發現下屬子公司未經審批程序使用募集資金購買了銀行短期理財產品，公司已責成下屬子公司提前贖回資金并對相關責任人進行了處罰，并制定了整改措施。除此以外，本公司不存在對閑置募集資金進行現金管理，投資相關產品情況。

　　（五）用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況

　　1、首次公開發行股票用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況

　　本次公開發行股票實際募集資金391,377.59萬元，募集資金投資項目總需求324,799.00萬元，超募資金66,578.59萬元，超募資金依據《際華集團股份有限公司首次公開發行A股股票招股說明書》披露，用于補充流動資金。

　　2、2017年非公開發行股票用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況

　　本公司不存在用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況。

　?。┏假Y金用于在建項目及新項目（包括收購資產等）的情況

　　1、首次公開發行股票超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產等）的情況

　　本公司不存在超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產等）的情況。

　　2、2017年非公開發行股票超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產等）的情況

　　本公司不存在超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產等）的情況。

　?。ㄆ撸┕澯嗄技Y金使用情況

　　1、首次公開發行股票節余募集資金使用情況

　　“耐高溫、耐腐蝕環保濾材技改擴建項目”已經完成建設，經公司2014年第三次臨時股東大會批準，將已完成的“耐高溫、耐腐蝕環保濾材技改擴建項目”的節余募集資金166.18萬元、變更項目及已完成項目募集資金賬戶所產生的利息共計184,026,474.50元，合計185,688,274.50元，永久補充公司流動資金。

　　2、2017年非公開發行股票節余募集資金使用情況

　　本公司不存在將募投項目節余資金用于其他募投項目或非募投項目的情況。

　?。ò耍┠技Y金使用的其他情況

　　1、首次公開發行股票募集資金使用的其他情況

　　本公司不存在募集資金使用的其他情況。

　　2、2017年非公開發行股票募集資金使用的其他情況

　　本公司不存在募集資金使用的其他情況。

　　四、變更募投項目的資金使用情況

　　1、首次公開發行股票變更募投項目的資金使用情況

　　2014年12月29日，經公司2014年第三次臨時股東大會批準，將“智能化中高檔職業裝生產線技改項目”、“高檔針織面料及制品擴建改造項目”、“軍警靴、職業鞋靴技術裝備升級擴建改造項目”、“功能性職業鞋靴等技改工程項目”、“中高檔防寒裘皮及制品擴建項目”、3542及3509公司實施的“高檔職業裝面料、功能性面料及家紡制品技改項目”、“4萬錠特種紗線技術改造項目”、“功能性偽裝防護裝具生產線技改項目”、“軍警職業服飾件表面處理裝備改造項目”、“精密模具裝備生產線改造項目”、“功能性桑拿桶和智能化充氣睡具擴建項目”等11個項目的未使用募集資金140,128.42萬元投向變更為“際華長春目的地中心項目一期”和“際華重慶目的地中心項目一期”。其中，“際華長春目的地中心項目一期”使用募集資金70,128.42萬元，“際華重慶目的地中心項目一期”使用募集資金70,000.00萬元。將已完成的“耐高溫、耐腐蝕環保濾材技改擴建項目”的節余募集資金166.18萬元、變更項目及已完成項目募集資金賬戶所產生的利息共計184,026,474.5元，合計185,688,274.5元，永久補充公司流動資金。

　　2020年5月28日，經公司2019年度股東大會批準，將“高檔職業裝面料、功能性面料及家紡制品技改項目”未使用募集資金19,667.56萬元，與首次公開發行股票募集資金賬戶累計利息余額4,890.29萬元，合計24,557.85萬元募集資金變更投向，投入到“3542公司搬遷建設功能性面料、家紡制品項目”。

　　首次公開發行股票變更募集資金投資項目情況表詳見本報告附表2。

　　2、2017年非公開發行股票變更募投項目的資金使用情況

　　2020年12月17日，經公司2020年第一次臨時股東大會批準，將“際華園清遠項目、際華園咸寧項目、際華園揚中項目”未使用募集資金中的87,146.55萬元變更投向用于“主業裝備智能化升級改造”和“特種防護與應急保障基地建設項目”。其中，“主業裝備智能化升級改造”使用募集資金55,552.55萬元，包含“際華服裝智能化生產線改造、際華鞋靴智能化生產線改造、際華集團信息化系統建設”三個子項目；“特種防護與應急保障基地建設項目”使用募集資金31,594.00萬元，包含“際華應急保障基地、際華特種防護裝備生產研發基地”兩個子項目。

　　2022年6月28日，經公司2021年年度股東大會批準，將“際華園清遠項目、際華園咸寧項目、際華園揚中項目”剩余未明確投向的募集資金63,805.17萬元變更投向用于永久補充流動資金。

　　2023年1月16日，經公司2023年第一次臨時股東大會批準，終止“際華園西安項目”，并將結余募集資金43,565.51萬元（不含利息）永久補充流動資金。

　　2017年非公開發行股票變更募集資金投資項目情況表詳見本報告附表4。

　　五、募集資金使用及披露中存在的問題

　　1、首次公開發行股票募集資金使用及披露中存在的問題

　　本公司已披露的相關信息不存在不及時、真實、準確、完整披露的情況，已使用的募集資金均投向所承諾的募集資金投資項目，不存在違規使用募集資金的重大情形。

　　2、2017年非公開發行股票用使用及披露中存在的問題

　　2018年4月，公司將撥付至子公司重慶際華目的地中心實業有限公司、陜西際華園開發建設有限公司暫未使用募集資金1,800,534.00元按要求由子公司賬戶劃回募集資金賬戶。

　　2018年5月，公司將撥付至子公司廣東際華園投資發展有限公司1億元未使用募集資金連同未經批準購買銀行短期理財產品的利息合計100,891,780.82元劃回募集資金賬戶。該事項詳見《際華集團股份有限公司關于2017年非公開發行募集資金使用進展情況的公告》（臨2018-024）。

　　上述資金合計102,692,314.82元，由公司募集資金賬戶集中管理并根據后續項目資金使用安排按程序另行撥付。

　　附表：

　　1、首次公開發行股票募集資金使用情況對照表

　　2、首次公開發行股票變更募集資金投資項目情況表

　　3、2017年非公開發行股票募集資金使用情況對照表

　　4、2017年非公開發行股票變更募集資金投資項目情況表

　　際華集團股份有限公司

　　2023年8月17日

　　附表1：

　　首次公開發行股票募集資金使用情況對照表

　　編制單位：際華集團股份有限公司 2023年上半年

　　單位： 萬元

　　注1：“截至期末承諾投入金額”以最近一次已披露募集資金投資計劃為依據確定。

　　注2：“本年度實現的效益”的計算口徑、計算方法應與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　注 3：多功能運輸裝備艙技改項目為原子公司際華三五二三特種裝備有限公司（簡稱“3523公司”）實施的項目，3523公司已經對外轉讓，不再是公司所屬企業。

　　附表2：

　　首次公開發行股票變更募集資金投資項目情況表

　　編制單位：際華集團股份有限公司 2023年上半年

　　單位：萬元

　　注：“本年度實現的效益”的計算口徑、計算方法應與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　附表3：

　　2017年非公開發行股票募集資金使用情況對照表

　　編制單位：際華集團股份有限公司 2023年上半年

　　單位： 萬元

　　注1：“截至期末承諾投入金額”以最近一次已披露募集資金投資計劃為依據確定，本公司非公開發行股票實際募集資金437,861.48萬元，扣除發行費用人民幣6,569.98萬元（含稅）后，募集資金凈額為人民幣431,291.50萬元；公司根據募集資金凈額，按照項目的輕重緩急等情況，調整并最終決定募集資金的具體投資項目、優先順序及各項目的具體投資額，募集資金不足部分由公司以自有資金或通過其他融資方式解決；其中“際華集團終端市場網絡建設項目”使用募集資金額度由30,000萬元調整為21,291.50萬元。

　　注2：“本年度實現的效益”的計算口徑、計算方法應與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　附表4：

　　2017年非公開發行股票變更募集資金投資項目情況表

　　編制單位：際華集團股份有限公司 2023年上半年

　　單位：萬元

　　注：“本年度實現的效益”的計算口徑、計算方法應與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　際華集團股份有限公司與

　　新興際華集團財務有限公司

　　發生金融業務的風險持續評估報告

　　一、財務公司基本情況

　　新興際華集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）成立于2021年1月29日，是經中國銀行保險監督管理委員會批準，在北京市朝陽區市場監督管理局登記注冊，具有企業法人地位的非銀行金融機構。財務公司董事長為左亞濤。

　　注冊地址:北京市朝陽區向軍北里28號院1號樓2層201

　　法定代表人:左亞濤

　　統一社會信用代碼: 91110105MA02075P47

　　注冊資本: 10億元人民幣，由單一股東新興際華集團有限公司出資。

　　經營范圍: （一）吸收成員單位存款；（二）辦理成員單位貸款；（三）辦理成員單位票據貼現；（四）辦理成員單位資金結算與收付；（五）提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務顧問、信用鑒證及咨詢代理業務；（六）從事同業拆借；（七）辦理成員單位票據承兌。

　　二、財務公司內部控制的基本情況

　?。ㄒ唬┛刂骗h境

　　財務公司按照《公司法》和《商業銀行公司治理指引》等法律法規要求，設立了股東、董事會、監事會、高級管理層為主體的公司治理體系，按照決策體系、監督反饋體系、執行體系互相制衡的原則，建立了良好的公司治理以及分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確了各治理主體的議事規則，充分實現各治理主體相互獨立、有效制衡。董事會下設風險管理委員會、審計委員會和提名、薪酬與考核委員會三個專業委員會。高級管理層下設授信審批委員會。

　　財務公司制定激勵約束機制，做好人員管理。建立以職工（代表）大會為基本形式的民主管理制度保護員工權益，以關鍵人員和重要崗位人員管理制度、問責管理制度、薪酬制度與公平公正的考核制度為基礎，加強了對公司高級管理人員及員工的管理。

　　財務公司組織架構如下:

　?。ǘ╋L險的識別與評估

　　財務公司建立相互銜接、有效制衡、報告關系清晰的“一個基礎，三道風險防線”的風險管理體系。“一個基礎”指財務公司建立較為完備的治理架構。三道風險防線分別指：第一道防線為業務部門防線，在業務前端識別、評估、應對、監控與報告風險；第二道防線為風險管理部，牽頭履行全面風險的日常管理；第三道防線為獨立垂直管理的審計稽核部，針對財務公司建立的風險管理流程和各項風險的控制程序和活動進行監督、評價。財務公司構建以風險管理為導向的內部控制體系，通過內部控制機制的有效運行，保證公司風險有效識別與評估，從而達到風險總體可控。

　?。ㄈ┛刂苹顒?/p>

　　1、內控管理

　　財務公司制定了《新興際華集團財務有限公司制度管理辦法》，對公司制度進行分級管理，規定了規章制度的制定權限和程序。財務公司建立的制度包括公司治理、內部控制、結算管理、信貸管理、財務管理、資金管理、同業業務、風險管理、信息科技、綜合管理等共計12大類143項制度。財務公司各項內部控制制度詳細明確，符合公司實際狀況和發展需要，具有適應性和可操作性。

　　2、結算業務控制情況

　　(1)建立結算業務內控制度

　　財務公司根據國家法律法規及監管機構相關規定，制定了完備的結算業務規章制度及操作細則，明確各項結算和存款業務的操作規范和控制標準，有效控制業務風險。

　　(2)開展資金集中管理和內部轉賬結算業務

　　成員單位在財務公司開立內部結算賬戶，通過線上或柜面渠道提交書面指令實現資金結算，嚴格保障結算的安全、快捷、通暢，且具有較高程度的數據安全性。結算業務部建立雙崗雙職雙責，保證入賬及時、準確，發現問題及時反饋。財務公司將重要空白憑證、財務印鑒等交由不同人員分管，有效防范操作風險、規避道德風險。

　　3、信貸業務控制情況

　　(1)建設信貸業務內控制度

　　財務公司制定了各類信貸業務管理辦法，對現有信貸業務制定了相應的操作流程并嚴格執行。

　　(2)嚴格實施審貸分離、分級審批機制

　　財務公司實行審貸分離、分級審批，根據信貸業務貸款規模、種類、期限、擔保等條件確定信貸政策，嚴格按照程序和權限審查、審批信貸業務。財務公司建立健全了信貸業務部門和信貸崗位工作職責，信貸業務部門的崗位設置做到雙崗雙職雙責、分工合理，職責明確。信貸業務部門負責貸款調查、評估；審批機構負責信貸決策；信貸業務部門確保信貸業務開展前，落實貸審會審批要求；風險管理部門負責貸前合規風險審查及貸中審批。

　　(3)貸后檢查

　　財務公司信貸業務部門負責按照貸后管理要求，隨時掌握貸款資金使用情況及回收情況，定期開展貸后檢查。風險管理部門定期檢查信貸業務部貸后管理工作。

　　4、風險控制

　　合規風險管理方面：財務公司建立了關鍵風險合規指標監測分析機制，重點從不良貸款率、資本充足率、流動性比例等風險點進行監測，分析風險變化情況，為公司在業務經營的有效決策提供詳實數據支撐，落實各項風險防范措施。同時公司定期組織全員學習貫徹各項風險合規性政策文件，開展內外部風險合規文化培訓活動，加強員工日常行為管控，樹立業務人員風險合規意識，積極推進風險合規文化建設。

　　流動性風險管理方面：財務公司制定了《流動性風險管理辦法》，明確各行為主體在流動性風險管理中的組織架構和職責，明確公司流動性風險監測與預警的指標。公司資金計劃部定期開展流動性壓力測試，滾動制定資金計劃，針對潛在流動性風險事件制定應急處置預案，同時風險管理部定期及不定期進行抽查并預警提示，對流動性風險進行有效的識別、計量、監測和控制，杜絕流動性風險隱患。

　　信用風險管理方面：一是財務公司制定信貸政策，根據客戶分類標準、授信策略、用信管理及擔保方式等規定，對客戶進行白名單管理；二是公司制定了定性分析和定量分析相結合的信貸客戶及同業客戶信用評級模型，評級結果作為授信安排的依據；三是完善公司信貸業務流程管理，制定了授信審批、綜合授信、信貸業務流程及管理辦法和資產分類及減值準備計提等一系列制度；四是加強貸前、貸中、貸后管理，嚴格審查信用風險，結合實際情況，增加客戶實地調查力度；五是嚴格管理信貸資金用途，監控貸后資金流向；六是每季度開展貸后檢查，調查客戶經營情況，落實貸審會決議要求；七是每季度評估信貸資產質量，計提貸款撥備，增強公司風險抵補能力。

　　操作風險管理方面：公司建立“一圖兩庫三冊”，提升了內控管理水平。一圖是指全面梳理業務流程，形成一套涵蓋15個業務領域、191個流程的流程圖；兩庫是指規章制度庫和風險數據庫；三冊是指形成崗位級別內控管理手冊41個、部門級別內控管理手冊10個和公司總內控管理手冊1個。業務流程嵌入信息系統，堅持不相容崗位分離原則，加強信息系統權限管理，嚴控操作風險。公司將操作風險納入績效考核指標體系，覆蓋結算業務、資金業務、信貸業務、信息系統、數據報送等方面，并于季后進行檢查。

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