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證劵從業人員泄露客戶信息應負法律責任
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【錦心繡口】
加強對泄漏投資人信息行為的懲罰非常重要。
熊錦秋
5月15日，湖南證監局對某個證券公司證券營業部從業者王某開了罰款單，理由是王某將采取企業信息查詢系統獲知某投資人賬號信息泄漏給其他人，證監委確定采用出示警示函的行政監管措施。
證券公司從業者泄露客戶信息，或者非個例。多年前，小編有一個朋友開啟融資融券業務、港股通以后，全國各地項目投資客服的電話接踵而來，好朋友深惡痛疾，有十分一段時間弄得手機也不敢接起。非常明顯，小伙伴們在證券公司開戶所留下來的聯系電話號碼等相關信息，有可能被泄漏或者被出售了。
在證券公司從業者看起來，把經濟實力較為強大的客戶信息泄露給其他人，也不是什么稀奇的事兒，但正如上邊上述，顧客被網絡電話騷擾所擾，看到外地電話就不接，也有可能把正常的的產業、親戚朋友的手機忽略了。更何況，萬一信息內容落入不法之徒手上，這種人還可能對于顧客施展網絡詐騙等伎倆。
消費者選擇證券公司做為交易中介，證券公司和客戶之間有信托關系，證券公司對顧客私人信息負有保密義務，為顧客信息保護，是證券公司以及從業者的基本上品行。《證券法》第41條的規定，證券交易所、證劵公司等組織及其工作人員應當為投資人的信息保護，不可非法買賣、保證或是公布投資人的信息內容；不可泄漏所知曉的商業機密。但是，《證券法》沒有明確違背該條款行政處罰措施。
證券公司以及其從業者為顧客信息保護，同時要求在沒有經過顧客允許以前,不能一切名義向其他機構、機構和個人給予客戶資料（除開為了公共利益等其它情況）。現實生活中，依舊存在一些證券公司從業者泄漏顧客開戶資料、賬號信息的現象，這些數據很有可能曝露顧客資產整體實力等個人隱私，被組織用以拓展一個新的客源，并導致別的投資人采用盲目跟風、打壓股價等相對應股市操作。
加強對泄漏投資人信息行為的懲罰非常重要。《證券基金經營機構董監高及從業人員監督管理辦法》第26條的規定了不起所從事個人行為，第十款為“法律法規及中國證監會要求明令禁止別的個人行為”，違反規定泄露客戶信息屬于這款。《辦法》要求中國證監會以及內設機構可采用責改、監管談話、出示警示函等舉措；此案湖南證監局關鍵按照《辦法》對王某出示警示函。
值得關注的是，《辦法》第54條的規定，假如違反本辦法要求且情節惡劣，《證券法》等相關法律法規沒有明確相對應處置措施或是罰則的，可給予處分或處理決定，處以20萬元以下罰款。小編認為，《證券法》對泄露客戶信息個人行為沒有明確相對應罰則，證監單位可按照《辦法》第54條，懲處一定行政處分，加強懲罰威懾幅度。
投資人數據被證券公司從業者泄漏，導致項目投資廣告宣傳電話轟炸空襲，本來覺得二者存有關系，但是自己卻難取出直接證據，投資人怎么維權也值得深思。投資人并沒有調查權，產生疑是數據被證券公司泄漏的舉動，可以向證監單位檢舉，證監單位對投資體現相對集中的證券公司，可以按《證券公司檢查辦法》，采用監督檢查等形式，切合實際查驗客戶資料保密管理制度貫徹落實等狀況，發覺違規行為，給予相對應行政監管措施、乃至行政處分。
民法要求普通合伙人具有個人隱私，證監單位評定證券公司相關工作人員泄漏顧客個人信息個人行為以后，用戶可以證券公司以及其從業者侵犯隱私權等為由，向法院起訴提到賠償損失起訴。一般個人隱私的賠償范圍包含“對受害者所受到的精神損失進行賠付；對受害者因個人隱私受到損害而引起的別的損害進行賠付”兩個部分。投資人拿起法律武器保衛自己的權益，讓泄漏販賣客戶資料工作的人員投入應該有的經濟代價。
證券公司從業者泄漏販賣客戶資料，甚至有可能涉嫌犯罪。刑訴法第253條針對違背國家有關規定，向別人售賣或提供私人信息情節惡劣或特別嚴重的，各自明確了刑事責任。此外第219條也對侵犯商業秘密罪進行了要求，證券公司從業者泄露客戶信息因涉嫌違犯該罪。相關多方一定要注意追責證券公司從業者很有可能需承擔的相應責任。
（作者系金融市場杰出科學研究人員）
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